עושים טוב ומקבלים כסף מדריך החזר מס על תרומות לשכירים

החזר מס על תרומות לשכירים הפך לאופציה פופולרית בשנים האחרונות, בעיקר בקרב אנשים המעוניינים לתמוך בעמותות וארגונים חברתיים. במאמר זה נצלול לעומק הנושא ונבין כיצד ניתן להחזיר מס על תרומות וכיצד זה יכול לתרום גם למטרות טובות וגם לשכירים עצמם.

מהו החזר מס על תרומות?

כאשר שכיר תורם כספים לארגון מוכר, הוא זכאי לקבל החזר מס על הסכום שתרם. זהו מקרה שבו ניתן לתמוך במטרות חברתיות ובו זמנית להקל על העומס הכלכלי. ההחזר מדובר למעשה במענק ממס הכנסה, שמאפשר לשכיר לשוב חלק מהסכום שתרם.

איך זה עובד?

החזר המס מתבצע כאחוז מהתרומות שהתקבלו במהלך השנה. לשכיר יש אפשרות לצבור סכומי תרומות ממספר מקורות ולהגיש בקשה להחזר. אחוז ההחזר שונה בהתאם לסכום המוקדש לתרומה ולארגון אשר אליו ניתנה התרומה.

מי זכאי להחזר מס על תרומות?

כל שכיר אשר תורם לארגון מוכר יכול להיות זכאי להחזר מס. חשוב לבדוק אם הארגון אכן מוכר על ידי מס הכנסה. באופן כללי, העמותות והעסקים המוכרים הם אלו המוגדרים כארגונים בעלי אישור לקיום פעילות פילנתרופית.

דוגמאות לארגונים מוכרים

• עמותות בתחום החינוך.
• עמותות בתחום הבריאות.
• עמותות סיוע מתנדבות.

מה חשוב לדעת לפני שמתחילים?

ישנם כמה דברים חשובים שחשוב לזכור לפני שתתחילו לתרום ולהגיש בקשה להחזר מס:

• שמרו על הקבלות: אל תשכחו לשמור את הקבלות על תרומותיכם. קבלות אלו ידרשו לאישור הבקשה להחזר.
• קדימות לקזז תרומות: ישנה הגבלה על אחוז תרומות שיכולות להיכלל בהחזר המס. יש לדאוג שהתרומות לא יעלו על י_limit שקובע מס הכנסה.
• מועדי הגשה: חשוב להגיש את הבקשה להחזר בתוך המועדים שנקבעו על ידי רשות המסים.

טעויות נפוצות בהגשת הבקשה להחזר מס

אנשים רבים טועים כשמגיעים להגיש את הבקשה להחזר מס, כאן כמה מהטעויות הנפוצות:

• אי שמירת קבלות – ללא קבלות אין אפשרות להוכיח את התרומות.
• חישוב לא נכון של סכום התרומות – חשוב לוודא שהסכומים מדויקים ולא כולל תרומות שאינן מוכרות.
• אי הכרה בארגון – תרומות לארגון שאינו מוכר לא מאפשרות להגיש בקשה להחזר.

טיפים להחזר מוצלח

• בדקו היטב את המידע על הארגון שבו אתם תורמים.
• התייעצו עם איש מקצוע בתחום המיסים שיכול להנחות אתכם בתהליך ההגשה.
• היו מודעים למועדים החשובים של הגשת הבקשות.

שאלות ותשובות

מה גובה ההחזר שאני יכול לקבל?

ההחזר יכול לנוע בין 35% ל-50% מסכום התרומה, תלוי בסכום הכולל ובארגון התורם.

האם אני צריך להגיש בקשה כל שנה?

כן, כל שנה יש להגיש בקשה חדשה להחזר עבור התרומות מהשנה החולפת.

מה קורה אם אני לא שומר קבלות?

אם אין קבלות, לא ניתן להוכיח את התרומות ולכן לא ניתן לקבל את ההחזר.

איזה דיווחים נדרשים להחזר?

יש להגיש טופס 135 של מס הכנסה עם פירוט התרומות.

האם אני יכול לתבוע את ההחזר במועדים מאוחרים?

כן, ניתן לתבוע עד 3 שנים אחורה אך עדיף לדווח בזמן.

סיכום

תרומות לארגונים מוכרים אינן רק דרך לתמוך במטרות טובות, אלא גם יכולות להעניק החזר מס משמעותי לשכירים. חשוב לבדוק את הזכאות ולהגיש את הבקשה כראוי כדי להניע את תהליך החזר המס. הקפידו לשמור על קבלות ולוודא שהתרומות ניתנות לארגונים מוכרים. מומלץ לבדוק זכאות להחזר מס וכדאי להתייעץ עם איש מקצוע לפני הגשת הבקשה.