במדינת ישראל ישנן מספר אוכלוסיות בעלות זכאות להקלות אלו ואחרות בתחום המיסוי, כך שלדוגמא המדינה מעניקה הקלות מס לגמלאים ובעלי הכנסה נמוכה. הקלות אלו ניתנות באמצעות פטורים ממס וניכויים בעבור הכנסות שונות. יכול להיות שלא ידעתם את זה, אבל בתור גמלאים יש לכם אפשרות ליהנות מהחזרי מס משמעותיים על הפנסיה, תשלומי מס שבח ואפילו בעבור השקעות שעשיתם.
כיום ישנם גמלאים רבים שחוששים מתהליך החזר המס מכיוון שהוא עלול להיראות כתהליך בירוקרטי ומסובך, אך במידה ותבצעו את החזר המס עם חברת החזר פלוס – חברה המתמחה בהחזרי מס לשכירים תוכלו לתת לנו להתעסק בבירוקרטיה עבורכם כך שתוכלו להמשיך בחייכם כרגיל. לאחר מספר שבועות תוכלו לקבל את הכספים המגיעים לכם וליהנות מתשלומי המיסים העודפים ששילמתם בששת השנים האחרונות.
באילו מצבים מגיע החזר מס לגמלאים?
גברים שמגיעים לגיל 67 ונשים המגיעות לגיל 64 זכאים לפטור ממס הכנסה לגמלאים עד לסכום של 5,000 ש"ח בחודש, אך יחד עם זאת יש מגוון רחב של סיבות היכולות לזכות אתכם בהחזר מס מרשות המיסים בתור גמלאים:
- פטור ממס שבח במידה וגמלאי עובר לבית אבות.
- החזרי מס בגין אשפוז במוסד סיעודי או במקרה בו אחד מקרובי המשפחה של הגמלאי שוהה במוסד סיעודי.
- שינוי במצב המשפחתי של הפנסיונר.
- פרישת עבודה בגין נכות.
- במידה ובת הזוג של הפנסיונר אינה עובדת יהיה זכאי הפנסיונר להחזר מס.
רוצים לוודא שאתם מקבלים את החזר המס המקסימלי לפי כל הסעיפים שלפיהם אתם זכאים? מלאו את שאלון בדיקת הזכאות שלנו וגלו תוך 3 דקות בלבד אם גם אתם זכאים להחזר מס מרשות המיסים. במידה ותימצאו זכאים אנו נלווה אתכם לאורך כל תהליך הגשת הבקשה לרשות המיסים ועד לרגע שבו הכספים המיוחלים יכנסו לחשבון הבנק שלכם. תנו לנו לוודא שתקבלו את ההחזר המקסימלי המגיע לכם על פי החוק באמצעות תהליך מהיר ופשוט.
הטבות מס בגין רווחי הון לגמלאים
לפי פקודת המס יש לשלם מס בשיעור של 25 אחוז בגין רווחים משוק ההון, אך לעומת זאת גמלאים מעל גיל 60 זכאים להטבה בשיעור המס:
עד סכום של 84,000 ש"ח יחוייב הגמלאי בתשלום מס בסך 10%.
עד סכום הגבוה מ 84,000 ש"ח ונמוך מ 121,000 ש"ח יחוייב הגמלאי בתשלום מס בסך 14%.
עד סכום הגבוה מ 121,000 ש"ח ונמוך מ 194,000 ש"ח יחוייב הגמלאי בתשלום מס בסך 20%.
החזר מס לגמלאים באופן עצמאי
באופן עקרוני ניתן להגיש בקשה להחזר מס באופן עצמאי, אך למרות זאת גמלאים רבים בוחרים לשכור את שירותיה של חברה המתמחה בהחזרי מס לשכירים המכילה צוות של רואי חשבון ויועצי מס מומחים שיבצעו עבורם את התהליך. במידה ותשכרו את שירותיה של חברה להחזרי מס, תוכלו להבטיח לעצמכם שתקבלו את ההחזר המקסימלי המגיע לכם על פי החוק ובנוסף לכך לא תצטרכו להתעסק בבירוקרטיה הרבה הכרוכה בתהליך. אומנם חברות אלו גובות שכר עבור עבודתן, אך ההשקעה תשתלם לכם כפליים.
החזר פלוס – החזרי מס לשכירים
אנחנו בחברת החזר פלוס נסייע לכם לקבל את החזרי המס המגיעים לכם על פי בחינה מעמיקה של כל הנתונים הפיננסיים שלכם ונוודא שאתם מקבלים את החזר המס המגיע לכם. לאחר מכן נסייע לכם לאסוף את כל הטפסים הרלוונטיים ונגיש בשמכם את הבקשה לרשות המיסים כך שתוכלו לקבל את ההחזר במהירות המקסימלית. מנכים לכם מס הכנסה? בדקו עם צוות המומחים שלנו אם גם לכם מגיעים החזרי מס.
שאלות ותשובות
שאלה: כיצד מקבלים פטור ממס הכנסה לגמלאים?
תשובה: ניתן לקבל פטור ממס הכנסה לאחר תהליך קיבוע זכויות. הליך זה נחשב למורכב וצריך לבצע אותו בצורה מקצועית.
שאלה: תוך כמה זמן ניתן לקבל את החזר המס מרשות המיסים?
תשובה: פרק הזמן משתנה על פי לשכת רשות המיסים באזור המגורים שלכם. בדרך כלל ניתן לקבל את החזרי המס תוך 90 ימים.
שאלה: מהו סכום הפטור המקסימלי ממס הכנסה שניתן לגמלאים?
תשובה: נכון לשנת 2025 ניתן לקבל פטור על חלק מקצבת הפנסיה עד לתקרה של כ-4,620 ש"ח בחודש.
