קבלו שיחת יעוץ טלפונית ראשונית ללא עלות
קיבוע זכויות הוא תהליך המבוצע מול פקיד השומה ברגע ההגעה לגיל פרישה 67 לגברים ו- 62 לנשים. כל מי שמקבל קצבה מזכה מהחיסכון הפנסיוני שלו, זכאי לקבל פטור משמעותי ממס הכנסה על קצבה זו. התהליך מאפשר לכם לקבע את ניצול הפטור, בין אם על הקצבה החודשית ובין אם במשיכת סכומים חד-פעמיים (כמו פיצויים) בפטור ממס.
שלב ראשון: איסוף נתונים ומסמכים וניתוח התיק
שלב זה נדרש כדי לאתר את היקף הפטור שהפורש/ת זכאים לו ומתמהיל הפטור האופטימלי עבורו/ה. לעיתים יש כמה חלופות לניצול הפטור וחשוב להתאים את החלופה לנתונים האישיים ולרצונות של כל פורש ופורשת.
החשיבות של שלב זה רבה משום שהאפשרות לשנות בעתיד את ההחלטות הקשורות לקיבוע הזכויות מצומצמת מאד.
בשלב זה ניתן להוכיח את כדאיות המשך הטיפול בתהליך קיבוע הזכויות. החיסכון במס והחזרי המס הצפויים אמורים לכסות את עלות הטיפול בתיק. אחרת אין טעם להמשיך לשלב הטיפול עצמו. המידע שנאסף בשלב זה כולל צבירות בקופות הפנסיוניות, תלושי שכר ותלושי פנסיה, היסטוריה תעסוקתית וטופסי עזיבת עבודה מכל מעסיק (טופס 161 + אישורי פקיד השומה להתחשבנות על פיצויים), מסמכים המכילים מידע על פיצויים פטורים שהתקבלו בעבר ומסמכים נוספים לפי הצורך.
שלב שני: הכנת המסמכים הרשמיים וטיפול במשרד פקיד השומה הרלוונטי
לאחר איסוף המידע וקבלת החלטות על אופן קיבוע הזכויות מגיע שלב הביצוע: הכנת המסמכים שיש להגיש לפקיד השומה וקבלת האישורים המבוקשים. המסמכים מועברים לפקיד השומה הרלוונטי לפורש/ת ומתבצע מעקב אחר הביצוע. לעיתים נדרשים מספר סבבים עד קבלת האישור הנכון לקיבוע הזכויות והאישורים הנלווים.
האישורים הנלווים כוללים בין השאר: מכתבים לגופים המשלמים קצבה לגבי השיעור החדש של ניכוי המס, אישורים לקופות הגמל השונות למשיכת פיצויים פטורים ולהיוון סכומים לקצבה, אישור לפריסת מס, ועוד. העברת האישורים לפורש/ת מבוצעת לאחר שבוצעה בהצלחה בקרת תאימות לבקשות שהועברו לפקיד השומה בטפסים שהוגשו ובמכתב הנלווה.
אנו מתחייבים בכתב שתשלמו על הטיפול המלא רק אם נוכיח שהחיסכון הצפוי לכם גבוה מעלות השירות.
אתם מקבלים צוות משולב של מתכננת פיננסית לאסטרטגיה ויועצת מס לביצוע מושלם מול רשות המיסים.
אנו מאתרים עבורכם החזרי מס אבודים (עד 6 שנים אחורה) שיכולים לממן את כל התהליך ואף להשאיר אתכם עם עודף.
אתם לא מתעסקים בבירוקרטיה יועצת המס שלנו מנהלת עבורכם את התיק מול פקיד השומה עד לקבלת האישור הסופי.
יועצת המס – אורית זיצר
משרד אורית זיצר – ייעוץ מס פועל כבר למעלה מ-20 שנה ומלווה מאות בעלי עסקים פטורים ומורשים מכל רחבי הארץ. הניסיון הרב שלנו מאפשר לתת מענה מהיר ומדויק לכל שאלה – החל בפתיחת עסק חדש, דרך הנהלת חשבונות שוטפת ועד לדוחות שנתיים והצהרות הון.
אנחנו גאים בקשרים הטובים שפיתחנו עם רשויות המס, מס הכנסה, מע״מ וביטוח לאומי – קשרים שמאפשרים לנו לטפל בבירוקרטיה בצורה יעילה ולחסוך ללקוחות זמן יקר, טעויות מיותרות ולעיתים גם קנסות.
הגישה שלנו היא לשים את הלקוח במרכז: יחס אישי, הסברים ברורים בשפה פשוטה וליווי צמוד לאורך כל הדרך. כאן תדעו בדיוק מה מגיע לכם, כמה זה עולה, ומהם הצעדים הבאים כדי שהעסק שלכם יתנהל בראש שקט
רונית אק- סוכנת ביטוח עצמאית ומתכננת פיננסית
מתמחה בביטוח פנסיוני וליווי פרישה. פועלת בענף הביטוח משנת 2004 ובעלת רישיון סוכן ביטוח משנת 2011.
מוסמכת כמתכננת פיננסית מורשית CFP המחויבת ללקוחות עפ"י התקנון האתי של לשכת המתכננים הפיננסים.
השירות לקיבוע זכויות כולל טיפול בפרישה מהמעסיק האחרון, אם טרם בוצע. ניתן לקבל שירותים נוספים הקשורים לפרישה ומתומחרים בנפרד כגון:
קבלו שיחת יעוץ טלפונית ראשונית ללא עלות
אנחנו משתמשים בעוגיות כדי לאפשר תפקוד בסיסי ולבצע פונקציות מסוימות. כאן ניתן לנהל כל קטגוריה.
